생명보험사, 손해보험사 가입 진행 순서

 

 

 

 

1. 생명보험사(후 심사)

​고객 등록

-> 이름, 주민번호, 핸드폰 번호, 통신사, 직업(하시는 일), 집 주소, 운전 여부

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개인(신용) 정보 처리 동의서

-> 인증 문자를 보내거나 동의서에 자필서명을 받거나

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가설계를 진설계로 바꾸기

-> 돋보기 눌러서 고객 등록한 고객 불러오기

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​

진설계인 상태에서 보험료 계산 누르고 저장

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​

청약서 출력 또는 모바일 청약서 발송

-> 종이 청약서 출력 시 고객 자필서명 받아오기(계약 전 알릴 의무를 고객이 직접 기재)

-> 모바일 청약서 발송 시 고객이 카카오톡에서 본인 인증 후 모바일 서명(계약 전 알릴 의무를 고객이 직접 입력)

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1회 보험료 출금

(모니터링, 전화 또는 모바일로 진행)

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심사로 넘어감

-> 보완이 나오면 고객에게 알려주고 보완 처리(길게는 일주일 이상 소요)

-> 고지의무가 없으면 자동승인

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최종 승인되면 계약 완료

 

 

2. 손해보험사(선 심사)

고객 등록

-> 이름, 주민번호, 핸드폰 번호, 통신사, 직업(하시는 일), 집 주소, 운전 여부

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개인(신용) 정보 처리 동의서

-> 인증 문자를 보내거나 동의서에 자필서명을 받거나

​

​

가설계를 진설계로 바꾸기

-> 돋보기 눌러서 고객 등록한 고객 불러오기

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​

진설계인 상태에서 보험료 계산 누르고 저장

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고객이 알려준 고지의무를 설계사가 프로그램에 입력

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심사로 넘어감

-> 보완이 나오면 고객에게 알려주고 보완 처리

-> 고지의무가 없으면 자동승인

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청약서 출력 또는 모바일 청약서 발송

-> 종이 청약서 출력 시 고객 자필서명 받아오기(계약 전 알릴 의무는 인쇄되어 나옴)

-> 모바일 청약서 발송 시 고객이 카카오톡에서 본인 인증 후 모바일 서명

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1회 보험료 출금과 동시에 계약 체결

(모니터링, 전화 또는 모바일로 진행)

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생명보험사와 손해보험사의 가입 진행 순서는 이렇게 다릅니다.

참고하시길 바랍니다.

​

끝.

상품별 계약 전 알릴 의무(고지의무)

가입시기별 실비보험 급여, 비급여 본인 부담금(입원, 통원)